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¿Cómo funciona Forex?

En el Mercado Forex uno puede comprar y vender divisas y así hacerse de ganancias con las diferencias entre los tipos de cambio. Con lo cual toda compra-venta de divisas implica comprar una moneda y vender otra en forma simultánea como bien explicamos.

Índice de Contenido

  1. ¿Qué es Forex?
  2. Análisis Forex
  3. Ventajas de Forex
  4. Desventajas de Forex
  5. ¿Cómo abrir cuenta Forex?
  6. ¿Qué monedas son las más usadas?
  7. ¿Qué operaciones se realizan en Forex?
  8. ¿Cómo interpretar cotizaciones?
  9. ¿Cómo elegir un Broker?
  10. Banderas Forex
  11. Rupturas en pares de divisas
  12. Peligros del Mercado Forex

Forex, un sistema de intercambio de divisas que nace de unir dos palabras en inglés: Foreign Exchange. Esto significa en español Intercambio Extranjero, y es el mercado de divisas internacionales a nivel mundial.

Básicamante este mercado de moneda extranjera funciona como una casa de cambio global, en la cual una moneda se negocia con otra. Actualmente, Forex es el mercado financiero más grande del mundo, superando en sus operaciones diarias los 1.300 millones de euros. Si lo miramos en compración con el NYSE o Nasdaq, el Forex es 20 veces más grande.

Otro de los puntos distintos de este mercado es que estamos en presencia de un mercado descentralizado, no existe una sola cotización para las divisas que se negocian, sino que dependen de los diferentes agentes que participan en el mercado.

En este mercado, las divisas y sus cotizaciones contra otras monedas, se representan con tasas de cambio, es decir, el valor de una moneda en relación a otra, y sus precio varían en función de las leyes de oferta y demanda.

Asimismo, las divisas cotizan en pares, por ejemplo:

  • EUR/USD (euro frente al dólar)
  • USD/JPY (dólar frente al yen)
  • GPB/USD (libra frente al dólar)
  • USD/CHF (dólar frente al franco suizo)

La primer divisa se denomina base, mientras que la segunda será su contraparte. A modo de ejemplo el par EUR/USD: 1,10 significa que cada euro que se compra lo pago 1,10 dólares.

Las divisas se encuentran expuestas a muchas variables exógenas, como por ejemplo las políticas monetarias de distintos los países. Asimismo, tenemos hechos como son las tasas de interés, la balanza comercial, el flujo de dinero, la situación fiscal, productividad, nivel de empleo entre otras.

Para analizar los mercados financieros existen dos herramientas muy utilizadas:

  1. Análisis Fundamental: Basado en la situación macroeconómica de un país y global y en el análisis de cómo los cambios en la economía influyen en la oferta y la demanda de una divisa determinada.
  2. Análisis Técnico: utiliza precios históricos para predecir movimientos futuros, con la ayuda elementos gráficos y formulas matemáticas.

A su vez, se destacan dos tipos de inversores en el Mercado Forex:

  • Grandes inversores institucionales: Son los que mueven grandes sumas de dinero, invierten a largo plazo.
  • Pequeños inversores privados: tienden a invertir de un modo más emocional y con un horizonte a corto plazo.

Los inversores crean sus propias expectativas, y tratan de adelantarse al mercado a partir de la interpretación de los datos económicos del entorno, utilizando combinación de conocimiento e intuición.

Análisis Forex

Existen dos modalidades de análisis en el mercado de divisas que permiten evaluar un par de divisas y pronosticar hacia donde podría dirigirse el precio futuro.

Análisis fundamental

El análisis fundamental se usa para prever inversiones a largo plazo. Este análisis considera los fundamentos macroeconómicos de las distintas áreas como el tipo de interés bancario, el producto interno bruto, la inflación, el índice de producción industrial y la tasa de desempleo y trata de realizar predicciones en función de la evolución relativa de dichos indicadores.

Por su parte, el valor obtenido con el análisis fundamental se utiliza como estimación de su valor como utilidad comercial, que a su vez se supone es un indicador del rendimiento futuro que se espera del título

La hipótesis fundamental asume que cuando el precio de mercado es inferior al valor esencial o fundamental, la acción o título está infravalorada y su precio se elevará en el futuro cuando el mercado se ajuste propiamente.

Herramientas de análisis

  • Estados financieros periódicos: cálculo de ratios.
  • Técnicas de valuación de empresas.
  • Previsiones económicas: análisis del entorno.
  • Información económica en general.
  • Cualquier tipo de información adicional que afecte al valor de un título.

Análisis técnico

El análisis técnico, por su parte, es la modalidad utilizada mayormente por los especuladores a corto y medio plazo, que lo utilizan para tratar de pronosticar los movimientos frecuentes y las oscilaciones diarias que presentan los pares de divisas del mercado.

Claro está, este tipo de análisis ha sido tachado de subjetivo y acientífico.

El análisis técnico es el estudio de la acción del mercado, principalmente a través del uso de gráficas, con el propósito de predecir futuras tendencias en el precio.

A continuación, las herramientas del análisis técnico:

  • Precio o cotización: La variable más importante de la acción del mercado. Normalmente se representa a través de una gráfica de barras, en la parte superior de la gráfica.
  • Volumen: La cantidad de unidades o contratos operados durante un cierto período. Se representa como una barra vertical bajo la gráfica de cotizaciones.
  • Interés abierto: Utilizado principalmente en futuros y opciones, representa el número de contratos que permanecen abiertos al cierre del periodo. Se representa como una línea continua por debajo de la acción del precio, pero por encima del volumen.

El análisis técnico puede subdividirse en dos categorías:

  • Análisis gráfico o análisis chartista: analiza exclusivamente la información revelada en los gráficos, sin la utilización de herramientas adicionales.
  • Análisis técnico en sentido estricto: emplea indicadores calculados en función de las diferentes variables características del comportamiento de los valores analizados.

¿Cuáles son las ventajas de invertir en Forex?

  • En primer lugar, dentro del mercado Forex podemos hallar el comercio más grande del mundo en volumen de transacciones diarias.
  • Es un mercado que es muy volátil donde los participantes tienen pocas posibilidades de manipulación del mercado.
  • Tiene alta liquidez.
  • La operatoria se desarrolla las 24 horas al día, exceptuando los fines de semana.

¿Cuáles son los inconvenientes de invertir en Forex?

  • Al permitir el apalancamiento, en ocasiones los inversores se sobreapalancan conllevando altos riesgos a su operativa.
  • Las operaciones en el mercado Forex son algo complejas por lo cual se requiere una alta experiencia, conocimiento y tiempo por parte del inversor.
  • Alto número de brokers en el mercado Forex, entre los que se encuentran brokers no regulados.

¿Cómo abrir cuenta Forex?

Existen diversos tipos de cuentas en función del operador de Forex. La mayoría de los operadores requieren un pequeño depósito mínimo que ronda los 100 dólares.

Entre los consejos que damos para operar aquí es tener la disciplina y la estrategia clave para poder trabajar con nuestra operativa. Lo importante es tener claro que se trata de dinero real, y que es posible que haya momentos en los que perdamos, al igual que habrá momentos en los que ganemos. No debemos precipitarnos ni pensar que en poco tiempo nos convertiremos en millonarios.

Pasos para realizar transacciones en el Forex:

Abrir una cuenta en línea con algún proveedor que tenga acceso al mercado Forex
Enviar fondos a la cuenta
Acceder a plataforma electrónica en línea, y comprar par de divisas de su interés
La orden es ejecutada por el agente corredor de Forex
La orden es confirmada en la plataforma del participante y es registrada instantáneamente en su reporte de actividad

¿Qué monedas son las más utilizadas en Forex?

Cabe destacar que, el 60% de las transacciones realizadas involucran al Euro o al Dólar estadounidense, que son las monedas más utilizadas. Además, se utiliza mucho el de libras. Por otra parte, las transacciones se llevan a cabo principalmente en Londres, Nueva York, Tokyo y Singapur.

Las monedas más comunes en el Forex son las siguientes:

  • Dólar Americano USD $
  • Dólar Australiano AUD $
  • Yen Japonés JPY ¥
  • Libra Esterlina GBP £
  • Franco Suizo CHF –
  • Euro EUR €

Operaciones Forex o Trading

Operaciones o transacciones básicas en Forex:

  • Par de divisas: la operativa en Forex se realiza con dos monedas diferentes, por ejemplo, USD/EUR sería la representación de una operación entre dólares y euros.
  • Base currency: es la divisa base a partir de la cual se sustenta el precio de compra o venta de la otra divisa.
  • Pip: es la unidad más empleada en Forex para medir los precios.
  • Bid: es el premio de compra de la operación
  • Ask: es el precio de venta de la operación
  • Spread: es la diferencia en pips entre el precio de compra y el precio de venta de la operación.
  • Apalancamiento: es la operación que se realiza invirtiendo más cantidad gran cantidad de capital. Es una operación que se realiza recurriendo a la financiación de los brokers.
  • Swap: es una operación para reducir los riesgos de la fluctuación, entrando en una divisa durante un tiempo, sin comprarla.

Entre los participantes de las operaciones Forex o Trading Forex encontramos:

  • Instituciones: financieras extranjera que operan como brokers en dicho mercado
  • Clientes: personas físicas o morales que invierten su dinero en la compra venta de divisas en una empresa de corretaje
  • Divisas: Todas aquellas monedas con poder liberatorio que son aceptadas en el mercado FOREX
  • Reguladores: No existe un organismo internacional que regule todas las actividades a nivel mundial del mercado FOREX debido a que es muy grande, pese a esto, existen algunos organismos como la Commodities Futures Trading Commission en Estados Unidos que regula dicho mercado para Estados Unidos y Canadá

Por último, lo importante es contar con la preparación adecuada para abrir una cuenta Forex real, asegúrate de conocer y entender a la perfección el mecanismo de las operaciones básicas, no te desalientes ante los primeros tropiezos y fórmate con nuevos conocimientos cada día.

¿Cómo interpretar cotizaciones?

A la hora de ingresar al Mercado Forex tenemos que tener en claro cómo interpretar los precios de las divisas. En este mercado, quien realiza una operación realiza una compra y venta simultánea de dos divisas.

Es decir que, ambas monedas conforman el par de divisas, por ejemplo un tipo de cambio del dólar con respecto al yen se expresa de la siguiente manera: USD/JPY = 107,65

En el caso de la divisa que aparece a la izquierda de la barra es conocida como divisa base (el dólar) y la que aparece a la derecha, como su “contraparte” (el yen). En consecuencia, el significado de esto es que 1 unidad de la divisa base, es decir, un dólar, vale 107,65 yenes.

Si queremos comprar, este tipo de cambio especifica cuántas unidades de la divisa contraparte deberemos pagar para comprar una unidad de la divisa base.

Lógicamente, en el caso de querer vender, el tipo de cambio especifica cuántas unidades de la divisa contraparte vamos a recibir por vender una unidad de la divisa base.

Para los inversores que operan frecuentemente en el mercado forex las mejores oportunidades de negocios se dan con las divisas negociadas con mayor frecuencia, que se caracterizan por ser las más líquidas, es decir las divisas “Principales”.

¿Cómo elegir un Broker de Forex?

Lo importante que hay que saber antes de iniciarse en Forex, es que existen diversos tipos de cuentas en función del operador de Forex. La mayoría de los operadores requieren un pequeño depósito mínimo que ronda los 100 dólares.

Asimismo, sabiendo que la popularidad de Forex está acechando a los inversores de todo tipo, es normal que aparezcan cada vez con más rapidez empresas y servicios de broker para dar servicio a toda esta demanda.

Sin embargo, debemos tener cuidado. Bajo este crecimiento inesperado de Brokers de Forex, aparecen empresas que nos pueden llevar a engaño. Por esta razón es que es de gran importancia tomarse al pie de la letra unas cuantas normas y reglas que nos ayuden a tomar la decisión más acertada acerca de qué broker elegir:

Como primer punto, todos los brokers deben estar regulados para ejercer su actividad. Si se encuentran bajo esta regulación, quedan obligados al envío de informes sobre sus operaciones y finanzas de manera regular, esto es lo que nos asegura a los inversores la transparencia y la fiabilidad de las operaciones.

Siguiendo con otros puntos a mirar, no podemos olvidar las condiciones de la operativa de cada broker. Cada uno cuenta con unas condiciones y características dentro de su plataforma de operación diferente. Como mínimo, debemos mirar: costos de la transacción, inversión mínima, comisiones por transacción, facilidad para realizar las operaciones, servicios de asistencia, entre otros.

Es importante mirar que si somos nuevos en el Forex, el broker debe ofrecernos la posibilidad de operar durante el tiempo que necesitemos bajo una cuenta demo, para practicar un poco en este sistema intrincado.

Banderas Forex

banderas-bandernesLas Banderas Forex es una de las formaciones que se utilizan a la hora de operar en el Mercado Forex, y con ella debemos familiarizarnos para poder realizar transacciones en este mundo.

Es básicamente una figura de consolidación de tendencia que aparece durante las tendencias alcistas o bajistas. Asimismo, representa detenciones temporales de los precios o estancamiento en zonas laterales; los cuales finalizan con la reanudación de la tendencia contraria.

La Banderita o Bandera Forex hace referencia a altos y bajos de una divisa en referencia a un período de duración corto, período cual no debería de tener una duración superior a dos o tres semana, y se componen de un rango de fluctuación estrecho entre dos bandas.

Las banderas son figuras de medio camino porque aparecen frecuentemente en medio del recorrido de una tendencia alcista o bajista en una operación de divisas. Se puede estimar un objetivo de precios midiendo el mástil de la bandera.

Características principales de las Banderas Forex:

  • Aparecen en mercados alcistas y bajistas.
  • No provocan cambio de tendencia.
  • Implican un descanso dentro de la tendencia.
  • Figuras muy comunes.

Asimismo, es importante destacar que, la fiabilidad del objetivo es muy baja. La verdadera utilidad y la creación de estas figuras tiene objeto el hecho de ir entendiéndolas como un medio para ratificar la tendencia, es decir, si hemos comprado al comienzo de una de estas formaciones y el mercado comienza a bajar debemos ser pacientes y esperar a que se reanude la tendencia.

Con esto queremos decir, que nos indican que estamos en el lado bueno del mercado. Una vez se rompen las bandas y se retoma la tendencia el movimiento suele ser explosivo.

Rupturas en pares de divisas Forex

Todos conocemos que en Forex uno puede comprar y vender divisas haciendo diferencias como ganancias entre los tipos de cambio. Sin embargo, debemos saber que los precios de las divisas no suelen experimentar movimientos homogéneos, y esto ocurre dado que los inversores de divisas suelen tender a vender cuando creen que una divisa está marcando un máximo, y a comprar cuando creen que ha tocado fondo.

Así se produce una ida y vuelta que oculta parcialmente el movimiento a largo plazo del precio de la divisa. Aunque el par de divisas sea relativamente estable, el precio fluctuará por oleadas, gracias siempre a la actividad de los especuladores.

Para poder ver las tendencias subyacentes en un gráfico de divisas, se debe dibujar una línea que una los puntos más bajos, conocida como la línea de soporte, y otra que una los puntos más altos, conocida como línea de resistencia. En este sentido, habrá una ruptura en el punto en el que el precio de una divisa sube o cae más allá del nivel de soporte y de resistencia.

Ahí está la clave, dado que las rupturas pueden ser claves muy valiosas para averiguar el movimiento a largo plazo del precio de una divisa.

Para ello, hay fundamentalmente tres métodos: la media móvil, las bandas de Bollinger y el rango verdadero medio (ATR).

  • Media móvil: mide el movimiento medio del mercado durante periodos de tiempo específicos.
  • Bandas de Bollinger: son una herramienta de análisis técnico que inventó el analista financiero y autor estadounidense John Bollinger en los años 80. Son dos líneas en el gráfico de precios de un activo, que se dibujan dos desviaciones estándar por encima y por debajo respectivamente de la línea de la media móvil durante un periodo de tiempo. Cuando las líneas se separan, es un indicador de una volatilidad elevada.
  • Rango verdadero medio (ATR): mide la volatilidad de un activo, porque nos dice cuál es el rango de negociación medio en el mercado durante un periodo específico de tiempo, más que la distancia entre ambos extremos. Cuando cae, significa que la volatilidad del activo está cayendo, y cuando sube, significa que la volatilidad está subiendo.

Peligros del Mercado Forex

La tarea de invertir en Forex está creciendo en popularidad hoy en día por sobre lo que se podía mencionar esta palabra 10 años atrás. De esta manera, acceder al Mercado Forex es posible para cualquier persona, desde cualquier lugar del mundo y desde unos cuantos cientos de dólares, en adelante.

Básicmante este mercado de moneda extranjera funciona como una casa de cambio global, en la cual una moneda se negocia con otra. Como bien conocíamos, Forex es el mercado financiero más grande del mundo, superando en sus operaciones diarias los 1.300 millones de euros. Si lo miramos en compración con el NYSE o Nasdaq, el Forex es 20 veces más grande.

¿Qué peligros tiene invertir en Forex?

Normalmente se reciben este tipo de consultas y, en este sentido, tenemos que analizar el riesgo: todas las inversiones tienen un riesgo y claramente tienen un potencial de ganancia, el cual es proporcional al riesgo asumido. Entonces, como toda inversión, el invertir en Forex sí implica un riesgo pero, dependiendo de la forma en que se realice la inversión, este puede variar.

Invertir en Forex puede ser peligroso si no es gestionado por un profesional y si no se tiene un plan de inversión serio. A esto agreguemos que el Mercado Forex permite usar altos apalancamientos que permiten operar con montos superiores al depositado en la cuenta del inversor, entonces, si se usa un apalancamiento muy alto y las decisiones son tomadas por alguien inexperto, invertir en Forex sí puede ser muy peligroso.

¿Alguna Consulta? Con gusto te ayudaremos...

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